Una cuenta depósito
Necesitas una cuenta con un corredor de tu elección. Dependiendo del lugar desde el que desees utilizar nuestro servicio, asegúrate de que las acciones estadounidenses y alemanas sean negociables. Ten en cuenta lo siguiente: El reequilibrio mensual da lugar a una media de 4-5 transacciones al mes. Algunos bancos cobran elevadas comisiones por transacción (en términos absolutos o como porcentaje del volumen de órdenes), lo que puede repercutir negativamente en el rendimiento obtenido. En Penta Trading somos partidarios de utilizar un neo-broker para nuestros servicios. Estos no tienen gastos de custodia y los costes de transacción son extremadamente bajos. En principio, los 4 siguientes son muy adecuados si tienes tu sede en Alemania e incluso en algunos lugares de Europa. Aquí, Trade Republic y Scalable Capital son más adecuados para planes de ahorro (mayor selección, muchos socios premium, planes de ahorro a partir de 1 € ). Las compras individuales son más baratas en justTrade y Smartbroker y hay más bolsas entre las que elegir. Sin embargo, es posible que algunos de estos brokers no estén disponibles en tu región.
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Capital inicial
Penta Trading se gestiona mejor con un capital inicial de al menos 5 000 €. También se puede empezar con menos, pero esto puede tener ciertas desventajas debido al hecho de que algunas acciones tienen precios relativamente altos por acción (por ejemplo, Mercadolibre o Booking), dando lugar a carteras desequilibradas. Las carteras de Penta Trading constan de 5 acciones con la misma ponderación. Esto significa que con 5 000 €, se invierten 1 000 € en cada uno de los 5 valores identificados. Por ejemplo, si una acción cuesta 450 € (o incluso más de 2 000 €, como en el caso de Booking), es difícil o imposible aproximarse a la ponderación objetivo. Equilibrar significa ante todo protección para ti y tu dinero para evitar pérdidas desproporcionadas en caso de que una de las acciones no evolucione como se esperaba.
Por la misma razón, también se obtienen beneficios parciales con las acciones que obtienen buenos resultados. Hemos probado este enfoque con una cartera en la que el reequilibrio no se realiza cada mes. El resultado fue un peor rendimiento. Siguiendo el mismo principio, es mejor reducir todas las posiciones para alcanzar un determinado equilibrio de la cartera y simplemente mantener más efectivo, que tener una acción sobreponderada dentro de una Cartera Penta.
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Lo que necesitas para empezar
Una cuenta de depósito y un capital inicial.
¿Cómo se invierte siguiendo a Penta Trading?
Aquí encontrarás todo lo que necesitas para empezar.
¿Qué ocurre tras la suscripción?
Tras la suscripción podrás acceder a la composición actual de la cartera, las ventas intramensuales y el historial de transacciones.
Cómo leer las tablas:
Los 5 primeros valores representan la selección del mes en curso. A tal efecto, se indica el ISIN (International Security Identification Number) para que puedas encontrar el valor con tu corredor sin ninguna duda. El precio actual se refiere al precio al cierre del primer día de negociación del mes. Es importante tener en cuenta que no actualizamos este valor dentro del mes en curso. Sólo nos interesa el valor que se aplica en el momento del reequilibrio, ya que éste determina la rentabilidad real obtenida.
El número de acciones y el valor total de la posición sólo se aplican a nuestra cartera de muestra. Ésta se inició virtualmente el 1 de enero de 2022 con 10 000 € y no incluye impuestos ni costes de transacción. Ambas cifras se basan en el volumen total del depósito. Si comienzas con 10 000 €, deberías invertir 2 000 € en cada posición si es posible. El número de acciones depende del capital disponible y lo debes determinar por tu cuenta. No obstante, debe utilizarse una aproximación redondeada. Ejemplo: Para comprar acciones de Jungheinrich por valor de 2 000 € a 35,52 euros por acción, tendrías que comprar 56,31 acciones. Dado que los fragmentos no suelen ser negociables, tendrías que redondearlos y comprar 56 o 55 acciones. Por lo tanto, no compras 64 acciones como en nuestra cartera de ejemplo, a menos que el volumen total de tu depósito sea el mismo.
Las ventas intramensuales son simplemente ventas de valores que se han vendido durante el mes, ya que no han evolucionado como se esperaba en el plazo previsto. Se trasladarán al historial de transacciones a principios del mes siguiente.
(n) detrás del nombre de la acción indica nuevas admisiones en la composición de la cartera.
El reequilibrio se indica mediante cambios entre corchetes en el número de acciones por posición (por ejemplo, (+5) en el cuadro anterior). Indican aumentos y tomas de beneficios parciales para restablecer la ponderación ideal del 20% por acción mediante compras y ventas. Importante: En términos porcentuales, los costes de transacción pueden ser muy elevados, especialmente con volúmenes pequeños. Si sólo hay una diferencia de menos de 200 euros entre dos posiciones, el cambio no tiene sentido. También es frecuente que nos abstengamos de cambiar y dejemos correr diferencias menores (aunque no incurramos en costes de transacción). Esta es una de las razones por las que una distribución ideal del 20% puede aplicarse de forma más precisa con un mayor volumen de depósito.
Tras la suscripción podrás ver la composición actual del mes en las páginas correspondientes a los diversos portfolios. A continuación, puedes implementar directamente la cartera modelo, aunque empieces a mediados de mes. Todos los valores de los Penta portfolios están actualizados, a menos que se indique lo contrario. Penta Trading ignora deliberadamente las fluctuaciones diarias que se producen entre medias. Sin embargo, esto significa que si comienzas a mediados de mes, puedes obtener un rendimiento mejor o peor para el mes que el que obtiene Penta Trading con las carteras de muestra de principios de mes. Por esta razón concedemos un periodo de prueba gratuito.
La composición de la cartera contiene la cantidad de acciones para las 5 posiciones de nuestro portfolio iniciado con 10 000 € basado en su ponderación ideal. Aquí un ejemplo del pasado:
Ventas intramensuales
Acciones | Valor | ISIN | Compra | Actual | Total | Rendimiento* |
64 | Jungeheinrich | DE0006219934 | 36,82€ | 35,52€ | 2273,28€ | -3,53 % |
200 | Commerzbank (n) | DE000CBK1001 | 11,53€ | - | 2306,00€ | 0 % |
152 | Teamviewer (n) | DE000A2YN900 | 15,40€ | - | 2340,80€ | 0 % |
58 (-2) | Salzgitter | DE0006202005 | 37,82€ | 40,70€ | 2360,60€ | +7,62 % |
160 | Nordex | DE000A0D6554 | 12,87€ | 14,68€ | 2348,80€ | +14,06 % |
Cash: | 55,82€ | |||||
Total: | 11685,30€ | +1685,30€ |
Acciones | Valor | ISIN | Compra | Venta | Total | Rendimiento* |
30 | SMA Solar | DE000A0DJ6J9 | 63,05 € | 77,10 € | 2313,00 € | +22,28 % |
57 | Zalando | DE000ZAL1111 | 35,90 € | 37,81 € | 2155,17 € | +5,32 % |
Composición actual de la cartera
Reasignaciones mensuales
La composición actual de la cartera se ajusta después del primer día de negociación de cada mes.
El precio de cierre del primer día de negociación del mes es decisivo para la selección de la cartera. Esto significa que las nuevas composiciones sólo son válidas a partir del día 2 de cada mes como muy pronto. Recibirás una notificación por correo electrónico antes del inicio de la jornada bursátil una vez que se haya actualizado la composición de la cartera, para que puedas actuar a tiempo para la apertura de la bolsa.
Recuerda: El número de acciones indicado en la tabla se refiere a una cartera de ejemplo con un capital inicial de 10 000 €. La cantidad de acciones que te corresponde depende del volumen de tu cartera y debes determinarla tú mismo. De forma simplificada puedes utilizar un multiplicador de tu depósito. Por ejemplo: si tienes 5 000 €, pero nuestra cartera de muestra es de 10 000 €, el factor es 2. Obtendrías el número correcto de acciones dividiendo el número de acciones de nuestra cartera por 2.
Importante: El precio de una acción sirve como indicación y para calcular el rendimiento en la cartera de muestras. Se determina en términos reales, aunque sólo en muy pocos casos puede conseguirse directamente en bolsa, por dos motivos: el diferencial y la horquilla de negociación diaria. El precio de cierre, que sirve de base para calcular el rendimiento de la cartera de muestra, puede no negociarse en absoluto al día siguiente. Se recomienda negociar a partir de las 9:30 h CET para el mercado europeo y a partir de las 15:30 h CET para el mercado estadounidense. Éstas son las horas de apertura de las principales bolsas de valores y, a esas horas, el precio de apertura suele estar muy próximo al precio de cierre del día anterior. Por otro lado, para los productos europeos te recomendamos que operes como muy tarde hasta las 17.30 CET o hasta las 22.00 CET para los productos estadounidenses. Tras estas horas los principales mercados cierran, la liquidez disminuye, los diferenciales pueden aumentar y, por tanto pagará más.
Una vez que actualices la composición de tu cartera, simplemente toca esperar. Lo ideal es que no ocurra nada inesperado hasta la reasignación un mes después. Durante este tiempo, Penta Trading supervisa diariamente la cartera. Si una acción cae por debajo de un determinado nivel predefinido, la acción se vende o se intercambia dentro del mes. En este caso, le informaremos inmediatamente por correo electrónico. El precio de cierre diario también es decisivo en este caso.