Ventajas
Diversificada - Con esta cartera se consigue un máximo de diversificación.
Bajo riesgo - El reducido riesgo de agrupación disminuye la vulnerabilidad a las crisis regionales/industriales.
Individual - La ponderación puede ajustarse al gusto.
Desventajas
Elaborada - El esfuerzo aumenta cuando se combinan varios ETFs. Es necesario realizar ajustes periódicos para obtener la ponderación ideal.
Costes - Dependiendo de los costes de transacción de tu broker, los costes totales aumentan. Sin embargo, esto puede evitarse eligiendo el broker adecuado que permita establecer planes de ahorro baratos.
Dificultad | ⬤⬤⬤ |
Costes | ⬤⬤⬤ |
Seguridad | ⬤⬤⬤⬤⬤ |
Personalización | ⬤⬤⬤ |
Para reducir la proporción de EE.UU. en la cartera, se combina un MSCI World clásico, que cubre todas las naciones industrializadas occidentales relevantes, con un ETF sobre Europa y los mercados emergentes. Como los ETFs World y Europe sólo se centran en valores de gran capitalización, se añade un ETF Small Cap para una diversificación adicional. Una inversión en oro también es una buena opción, aunque puede ahorrarlo y tomarlo para el MSCI World en su lugar.
Todos los ETF que se muestran aquí se basan en el coste (TER bajo), el volumen y la elegibilidad del plan de ahorro. Existen otras alternativas entre las que elegir, ya sean de distribución, ESG-screened o modificaciones de estos productos.
Seguridad y diversificación
En todo el mundo, EE.UU. tiene una cuota inferior al 25% de la producción económica mundial, pero representa casi el 60% de los ETF mundiales. Esto significa que "el mundo" está distorsionado en términos de economía global. Nuestra cartera de "equilibrio global" pretende reducir este riesgo.
Balance global
El objetivo es obtener exposición a el mundo de la manera más eficaz.
50%
Países industrializados
Producto: SPDR MSCI World
ISIN: IE00BFY0GT14
TER: 0.12%
Uso de ingresos: Acumulativo
Volumen del fondo: 1.9 mil millones
Posiciones: 1509
Divisa: USD
Fecha de inicio: 02/28/2019
15%
Mercados Emergentes
Producto: iSHares Core MSCI EM IMI
ISIN: IE00BKM4GZ66
TER: 0.18%
Uso de ingresos: Acumulativo
Volumen del fondo: 15.4 mil millones
Posiciones: 3195
Divisa: USD
Fecha de inicio: 05/30/2014
15%
Pequeña Capitalización
Producto: iShares MSCI World Small Cap
ISIN: IE00BF4RFH31
TER: 0.35%
Uso de ingresos: Acumulativo
Volumen del fondo: 2.5 mil millones
Posiciones: 3472
Divisa: USD
Fecha de inicio: 03/27/2018
15%
Europe
Producto: Vanguard FTSE developed Europe
ISIN: IE00BK5BQX27
TER: 0.10%
Uso de ingresos: Acumulativo
Volumen del fondo: 3 mil millones
Posiciones: 1509
Divisa: USD
Fecha de inicio: 02/28/2019
5%
Oro
Producto: Invesco Physical Gold A
ISIN: IE00B579F325
TER: 0.12%
Volumen del fondo: 13.5 mil millones
Posiciones: Físico
Currency: USD
Fecha de inicio: 06/24/2009
Descargo de responsabilidad
Invertir en el mercado de valores presenta riesgos inherentes. Penta Trading no se hace responsable en caso de pérdidas de capital o daños a sus usuarios. La información aquí presentada representa exclusivamente la opinión de Penta Trading y no constituye una recomendación financiera. Cada usuario es responsable de la gestión de sus propios activos y debe actuar con cautela al operar en el mercado de valores. Este servicio está dirigido exclusivamente a inversores privados. Si desea utilizarlo con fines comerciales, le rogamos que se ponga en contacto con nosotros. Al utilizar cualquiera de los servicios de este sitio o suscribirse, declara haber leído y aceptado nuestro Descargo de responsabilidad, así como nuestros Términos y condiciones.