Un algoritmo de optimización analiza criterios fundamentales y técnicos. Se seleccionan cinco valores para una inversión de al menos un mes*. Si salen de las primeras posiciones y alcanzan un determinado umbral, la acción se vende o se intercambia. Por tanto, todas las acciones están en constante competencia. La base del algoritmo de optimización, es la teoría de momento, que está científicamente probada como el llamado factor smart beta. Esta es la razón del éxito de la estrategia, porque incluso en fases en las que el mercado en general está cayendo, siempre habrá acciones que se salten esta tendencia, caigan menos bruscamente o se recuperen más rápido que otras.
*Basándose en el algoritmo y en el seguimiento en directo de la evolución de los precios, los valores seleccionados pueden venderse o intercambiarse antes de que finalice el mes.
Un tópico dice: «la tendencia es tu amiga». Los valores que han obtenido mejores resultados en el pasado tienden a seguir haciéndolo en el futuro hasta que la tendencia se invierta. A la inversa, esto también se aplica a los precios a la baja. El seguimiento de tendencias tiene en cuenta esta simple correlación y filtra los valores que tienden a beneficiarse.
Un cálculo retrospectivo (backtest) es un recálculo histórico que muestra qué resultados de inversión se habrían obtenido en el pasado aplicando una estrategia de inversión en condiciones realistas, idealmente una estrategia sistemática basada en reglas. La base para ello son los datos históricos de precios del universo bursátil que se va a examinar. Sin embargo, un resultado de inversión atractivo en el contexto de un cálculo histórico no es garantía de éxito futuro de la inversión.
Invertir en bolsa siempre conlleva riesgos. Las fluctuaciones (volatilidad) son mayores que con una inversión en un ETF que abarque todo el mercado, debido a la concentración en 5 valores. La pérdida máxima (reducción máxima) resultó ser ligeramente superior a la de una inversión en ETF. A veces pueden producirse pérdidas mayores mensualmente, lo que se traduce en un peor rendimiento en comparación con una inversión en un ETF para un determinado momento. Los datos históricos muestran que el peor escenario posible ha sido algo más de un año de rendimiento inferior relativo frente al índice de referencia. Puede obtener más información en nuestra base de datos de conocimiento.
El algoritmo de inversión
El modelo de suscripción
Durante la fase de Insider Preview, el servicio es completamente gratuito. Tampoco hay obligación legal de suscribirse a este servicio más allá de esta fase.
Tras la fase de Insider Preview, el precio por producto rondará los 60 €. Los usuarios iniciales se beneficiarán de un descuento adicional.
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En cualquier momento. Así que no tienes que decidirte de antemano. Sin embargo, te aconsejamos que una vez que te hayas decidido por una cartera, te ciñas a ella y sigas otras en paralelo.
Implementando Penta Trading en mi cartera
No. Los Penta portfolios están pensados para aumentar el rendimiento, es decir, como complemento de una cartera base estable. Recomendamos invertir al menos el 50% de la cartera total en acciones/ETF estables y de baja fluctuación. En la sección de conocimiento encontrarás varias sugerencias sobre cómo configurar una cartera básica con ETFs o valores individuales. Puedesahorrar en otros valores o ETFs a través de un plan de ahorro o desviar y reasignar los beneficios de los Penta portfolios.
Basándose en la cotización de algunos valores, se recomienda un volumen mínimo de 5 000 € para cada uno de los Penta portfolios.
Las carteras básicas adicionales pueden seguirse con unos pocos euros al mes, dependiendo del broker. Para compras individuales y dependiendo del broker, también tienen sentido inversiones a partir de 500 €, ya que a veces no hay costes de transacción.
Una vez suscrito, tendrás acceso inmediato a la composición de la cartera. Las carteras que allí se muestran pueden aplicarse en cualquier momento y de forma inmediata.
La composición de la cartera es válida para el mes correspondiente y está actualizada en todo momento, a menos que le informemos de un cambio en la composición en el transcurso de un mes. Esto se notificará por correo electrónico y aparecerá en la sección de venta intramensual.
No. Los Penta portfolios han sido diseñados para funcionar como una composición de 5 valores equilibrados a partes iguales en aproximadamente un 20% para cada posición. Excluir determinados valores o sobreponderarlos sólo aumenta el riesgo de agrupación, lo que puede tener consecuencias negativas en la rentabilidad global.
El reajuste de cada Penta portfolio tiene lugar al cierre del primer día de negociación del mes. La composición actualizada estará disponible al día siguiente.
Siempre es una buena práctica tener un plan de ahorro con valores de bajo riesgo, como los presentados en las carteras base (tanto con valores individuales como con ETFs). En nuestras carteras básicas de acciones hemos fijado adicionalmente un precio máximo para los valores en las que nos basamos. Esto debería ayudar a indicar cuándo merece la pena comprar un valor desde un punto de vista técnico y fundamental. El análisis del precio máximo se realiza mensualmente.