Ventajas
Simple - En este caso suele bastar con un ETF.
Flujo de efectivo - Los ingresos regulares de tu inversión son mayores.
Barato - Al igual que en la variante "todo en uno", los costes siguen siendo manejables.
Tiempo - No es necesario reequilibrar para restablecer una ponderación ideal.
Desventajas
Diversificación - Al centrarse en dividendos elevados, disminuye el número de valores en los que se invierte.
Rentabilidad total - La rentabilidad total suele ser ligeramente inferior a la de un ETF mundial simple.
Exposición - Ligeros riesgos de agrupación regional, y en particular en el sector financiero.
Sostenibilidad - Suele ser inexistente en los ETFs de dividendos. Los pagos elevados proceden a menudo de industrias "fuera de la ley" como el tabaco, el petróleo y la minería.
Dificultad | ⬤ |
Costes | ⬤ |
Seguridad | ⬤⬤⬤ |
Personalización | ⬤⬤ |
Maximizando el flujo de efectivo
El dividendo es el rey, y el rendimiento y la diversificación pasan a un segundo plano.
Dividendos
Adecuado para inversores que aspiran a poder vivir de los beneficios de los ETFs a largo plazo.
Opción 1 - Elevado flujo de efectivo
Producto: iShares STOXX GlobalSelect Dividend 100 UCITS ETF
ISIN: DE000A0F5UH1
TER: 0.46%
Ratio de reparto: 5.1%
Uso de los ingresos: Distributivo
Volumen del fondo: 2.15 mil millones
Posiciones: 146
Divisa: EUR
Fecha de inicio: 09/25/2009
¿Sostenible (ESG)? No
El fondo invierte en todo el mundo. Las 10 principales participaciones poseen una cuota del 20%. Europa es la región más ponderada, con un 35%.
Alternativa: Existe una variante acumulativa. ISIN: IE00BK5BQT80
Opción 2 - Distribución mundial
Producto: Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (Dist)
ISIN: IE00B8GKDB10
TER: 0.29%
Ratio de reparto: 3.7%
Uso de los ingresos: Distributivo
Volumen del fondo: 3.6 mil millones
Posiciones: 1843
Divisa: USD
Fecha de inicio: 05/21/2013
¿Sostenible (ESG)? No
El fondo invierte en todo el mundo. Las 10 principales participaciones poseen una cuota del 13,1%. EE.UU. es la región con mayor peso, con un 50%.
Consejo: Este fondo es adecuado como sustituto del MSCI World ETF en nuestra cartera Balance Global para conseguir un mayor flujo de efectivo en ella.
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